Como seguir os regulamentos de negócios baseados em casa?

Para seguir os regulamentos comerciais domiciliares, você deve cumprir as leis de zoneamento locais, acompanhar as licenças e autorizações exigidas por sua cidade ou estado e apresentar os mesmos impostos estaduais e federais sobre empresas que qualquer outro proprietário de pequena empresa.

Pode parecer mais simples operar seu negócio fora de casa do que alugar um espaço comercial e pagar todas essas despesas gerais. No entanto, as empresas domiciliares estão sujeitas às mesmas regulamentações que outras empresas e também podem enfrentar outras restrições. Para seguir os regulamentos comerciais domiciliares, você deve cumprir as leis de zoneamento locais, manter-se atualizado com as licenças e autorizações exigidas por sua cidade ou estado e apresentar os mesmos impostos estaduais e federais sobre empresas que qualquer outro proprietário de pequena empresa.

Parte 1 de 3: cumprimento das ordenanças de zoneamento

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Determine como sua residência é zoneada. Antes de descobrir quais regulamentos de zoneamento se aplicam à sua casa, você precisa descobrir como sua propriedade específica é zoneada. Enquanto muitos outros bairros urbanos podem ter propriedades de zoneamento duplo, casas em bairros puramente residenciais podem ter restrições para negócios baseados em casa.
- O zoneamento residencial puro tende a ter mais restrições, dependendo da densidade populacional de seu bairro e sua proximidade com zonas comerciais.
- Muitos estados promulgaram legislação que favorece os negócios domiciliares, o que geralmente inclui uma ampla definição de negócios domiciliares que se qualificam como "sem impacto" e, portanto, estão isentos de quaisquer restrições de zoneamento.
- Negócios domiciliares sem impacto normalmente são aqueles que adicionam pouco ou nenhum tráfego adicional à vizinhança, como freelancers que raramente ou nunca veem clientes em sua casa.
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Confirme se o seu tipo de negócio é permitido. Mesmo que negócios domiciliares sejam permitidos de acordo com os regulamentos de zoneamento, pode haver apenas alguns tipos de negócios permitidos. Normalmente, quando tipos de negócios são proibidos, o objetivo é manter o caráter residencial do bairro.
- Certos tipos de negócios baseados em casa, como creches, também devem cumprir outras leis locais, como códigos de incêndio e saúde.
- Alguns estados, como a Califórnia, exigem que todas as jurisdições locais permitam tipos específicos de negócios domiciliares, como creches.
- Lembre-se de que, embora você possa ter um escritório em sua casa, as leis de zoneamento podem proibir tipos específicos de atividades comerciais.
- Por exemplo, você pode ter um escritório em casa, mas não pode atender clientes lá. Isso ainda pode potencialmente economizar dinheiro, pois você pode encontrar clientes em um local público, como um parque ou um café, ou explorar oportunidades de compartilhamento de escritório em sua área.
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Avalie as restrições de tráfego e estacionamento. A principal razão pela qual os bairros lutam contra a presença de empresas em áreas residenciais é o aumento do tráfego conforme os clientes ou clientes viajam de e para o local da empresa.
- Os códigos de zoneamento residencial normalmente não permitem restaurantes ou lojas de varejo que, potencialmente, teriam clientes entrando e saindo ao longo do dia.
- Se você tem uma empresa doméstica baseada em serviços, como um escritório de advocacia ou uma seguradora, pode haver restrições de zoneamento que controlam quantos clientes você pode ver em um dia, os horários em que você pode atender clientes em seu escritório doméstico e onde eles devem estacionar.
- Sua lei de zoneamento local também pode restringir quantos funcionários você pode ter, ou se você pode mesmo ter funcionários.
- No que diz respeito ao estacionamento, os regulamentos de zoneamento normalmente evitam que seus clientes ou clientes reservem vagas para residentes ou congestionem as ruas.
- Pode ser necessário providenciar seu próprio estacionamento, por exemplo, pavimentando uma área atrás de sua casa para acomodar as necessidades dos visitantes de negócios.
Muitas cidades e estados exigem que qualquer empresa que opere em sua jurisdição obtenha uma licença comercial geral.
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Evite fazer alterações significativas no exterior da sua casa. Mesmo que a sua empresa cumpra todas as outras regras e regulamentos, pode haver restrições quanto a alterações no exterior da sua casa ou à colocação de placas ou outro tipo de publicidade que você deve seguir.
- Por exemplo, você pode ser proibido de colocar qualquer sinal no exterior de sua casa ou no seu quintal que anuncie sua empresa para os transeuntes.
- Dependendo do valor histórico de sua casa ou bairro, qualquer reforma que você fizer para acomodar suas atividades comerciais pode ser necessária para se adequar à qualidade ou caráter histórico de seu bairro.
- Geralmente, você não tem permissão para realizar atividades comerciais fora e pode ser impedido de estacionar veículos comerciais fora ou na frente de sua casa.
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Considere quaisquer restrições adicionais. Se sua casa estiver localizada em um bairro regido por um convênio ou outros regulamentos impostos por uma associação de proprietários de casa, talvez você precise buscar permissões adicionais antes de operar seu negócio baseado em casa.
- Essas restrições são legalmente consideradas "quase-zoneamento" porque, embora tenham sido criadas de acordo com o direito contratual, têm o mesmo efeito que as restrições de zoneamento.
- Lembre-se, porém, de que esses convênios não estão subordinados ao zoneamento de sua cidade. Mesmo que o seu negócio seja permitido pelas leis de zoneamento da cidade, se não for permitido pelo seu contrato de habitação, você ainda deve levar o assunto à associação do seu proprietário.
- Uma vez que as restrições só podem ser alteradas pela associação de proprietários aplicável, muitas das quais não têm os procedimentos mais abertos sobre como obter permissão para operar um negócio baseado em casa, morar em uma casa restrita por um convênio pode representar desafios.
- Se você tiver que lutar contra a associação de proprietários de sua casa, sua melhor aposta é conversar com seus vizinhos e colocá-los do seu lado.
- Se aqueles que seriam potencialmente mais afetados pelo seu negócio baseado em casa não tiverem problemas com isso, você poderá obter mais facilidade para obter uma exceção da associação do proprietário.

Parte 2 de 3: obtenção de licenças e autorizações

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Determine se você precisa de uma licença comercial geral. Muitas cidades e estados exigem que qualquer empresa que opere em sua jurisdição obtenha uma licença comercial geral. Se for necessário em sua área, você normalmente deve preencher um formulário com informações básicas sobre sua empresa e pagar uma taxa anual.
- Talvez a maneira mais fácil de descobrir quais autorizações ou licenças você precisa para operar seu negócio residencial seja visitar o site da US Small Business Association (SBA) em sba.gov.
- A SBA mantém uma lista dos tipos de licenças e autorizações exigidas em cada estado, bem como links para sites de governos estaduais e locais que emitem as licenças comerciais necessárias.
- Você também pode pesquisar a agência comercial do seu estado. Informações adicionais podem ser obtidas com o secretário de Estado ou com o Departamento do Tesouro de seu estado.
- Licenças gerais de negócios normalmente são necessárias se suas portas estiverem abertas para membros do público em geral, como clientes ou clientes em potencial.
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Mantenha todas as licenças profissionais necessárias. Dependendo do tipo de negócio que você tem, pode ser necessário fazer testes, obter certificação ou ser licenciado por um conselho profissional ou agência governamental para praticar em seu estado.
- Certas profissões, especialmente aquelas nas áreas médica, jurídica e financeira, exigem que os profissionais sejam licenciados. Manter sua licença normalmente requer a adesão a um código de conduta profissional e aulas de educação continuada a cada ano.
- Essas licenças são tecnicamente exigidas para qualquer profissional, independentemente de seu negócio ser em casa ou não, mas vale a pena reconhecer que você continua sujeito a esses requisitos e seu negócio pode ser encerrado se você não cumprir.
- Por exemplo, se você decidir que deseja abrir um negócio domiciliar para fornecer consultoria financeira a clientes, verifique os requisitos do seu estado para determinar quais serviços você pode fornecer legalmente e quais requerem licenciamento profissional.
- Lembre-se de que os requisitos de licenciamento profissional podem exigir que você mantenha títulos ou contas fiduciárias, e esses requisitos podem diferir dependendo do tamanho do seu negócio e se é baseado em casa ou opera fora de um espaço comercial tradicional.
Mesmo que negócios domiciliares sejam permitidos de acordo com os regulamentos de zoneamento, pode haver apenas alguns tipos de negócios permitidos.
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Inscreva-se para obter uma licença de imposto sobre vendas. Se parte de seu negócio envolve vendas no varejo de produtos ou serviços, pode ser necessário coletar impostos estaduais e locais sobre vendas de seus clientes. Esses requisitos podem ser diferentes se o seu negócio for online.
- Geralmente, se você for obrigado a coletar impostos sobre vendas, deverá solicitar uma autorização de impostos sobre vendas.
- No entanto, mesmo se você não vender produtos ou serviços tributáveis, ainda poderá solicitar uma autorização de imposto sobre vendas se quiser poder comprar produtos a preços de atacado para uso em seu negócio.
- Normalmente, você pode solicitar uma licença de imposto sobre vendas online. Verifique o site da Controladoria ou do Departamento do Tesouro do seu estado para obter informações específicas sobre o seu estado.
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Arquivo para ocupação doméstica ou licenças de uso. Algumas cidades ou condados exigem que as empresas domiciliares se inscrevam para obter uma autorização de ocupação domiciliar, o que basicamente permite que você administre um negócio fora de casa.
- Sua cidade ou condado pode dividir as autorizações de ocupação residencial em diferentes tipos, que exigem taxas diferentes e têm restrições diferentes.
- Geralmente, uma autorização de ocupação doméstica será mais barata se você não for receber clientes ou clientes em sua casa.
- Se você planeja ter clientes ou fregueses em sua casa regularmente, pode ser necessário comparecer a uma audiência de zoneamento para obter permissão especial para seu negócio domiciliar. Algumas cidades ou condados permitem esses tipos de negócios apenas caso a caso.
- Na maioria dos casos, se você precisar solicitar uma autorização de ocupação residencial, deverá primeiro ter uma licença comercial geral e um número de identificação fiscal específico para o seu negócio.
- Certos negócios domésticos sem impacto, como freelancers que contratam seus serviços, mas não recebem clientes em suas casas, normalmente não precisam de uma autorização de ocupação doméstica.

Parte 3 de 3: preenchimento de declarações fiscais precisas

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Obtenha um número de identificação do empregador (EIN) para o seu negócio. Mesmo se você operar seu negócio como empresa individual, pode manter seu negócio e finanças pessoais separadas, solicitando ao IRS um EIN para seu negócio.
- Você pode solicitar um EIN do IRS gratuitamente, portanto, fique atento aos sites que oferecem a obtenção de um EIN para você mediante o pagamento de uma taxa.
- Se você se inscrever para obter seu EIN on-line por meio do irs.gov, receberá seu número imediatamente após enviar respostas a perguntas relacionadas à sua identidade e ao local e tipo de negócio que opera.
- O portal online do IRS para solicitar um EIN está disponível de segunda a sexta, das 7h às 22h, horário do leste.
- Você não precisa apenas de um EIN para declarar os impostos de sua empresa, mas também pode precisar de um EIN para solicitar outras licenças ou autorizações de seu estado ou governo local, como uma licença geral de negócios ou uma autorização de ocupação residencial.
- Lembre-se de que, se estiver operando seu negócio como único proprietário, você pode usar seu próprio Seguro Social e pode não precisar obter um EIN separado. No entanto, ainda pode ser vantajoso obter um EIN separado para a sua empresa.
- Converse com um contador ou profissional certificado em impostos para descobrir o que seria melhor em sua situação específica.
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Registre sua empresa no estado para fins fiscais. Depois de ter um EIN, verifique com a autoridade tributária do estado para saber o que você precisa fazer para registrar e pagar impostos de renda de negócios com o estado a cada ano.
- Se você decidiu abrir seu negócio domiciliar como uma corporação ou LLC, você deve operar com o estado de constituição e o estado em que opera (se forem diferentes).
- No entanto, lembre-se de que alguns estados exigem que todas as entidades comerciais se registrem, independentemente do formulário. Portanto, mesmo que você administre sua empresa como empresa individual, ainda assim deseja verificar com o departamento do tesouro do seu estado o que você precisa fazer para se registrar.
- Embora as taxas cobradas variem muito entre os estados, espere pagar cerca de cem dólares para registrar sua empresa. No entanto, se você está apenas se registrando para pagar impostos, geralmente não há taxa para isso.
- Lembre-se de que esse registro é diferente de obter uma licença comercial, que é emitida e aplicada pelo governo de sua cidade ou condado.
No entanto, as empresas domiciliares estão sujeitas às mesmas regulamentações que outras empresas e também podem enfrentar outras restrições.
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Pegue a dedução do escritório doméstico. Uma das maiores deduções que as pessoas com negócios baseados em casa geralmente têm vem do valor do seu aluguel ou hipoteca que você tem permissão para deduzir pela parte da sua casa que é usada para negócios.
- A área da sua casa é medida como uma parte da área quadrada total da sua casa e deve ser usada regular, exclusiva e continuamente para negócios.
- Por exemplo, se você trabalhar como freelance sentado na cama, não poderá deduzir a área quadrada do seu quarto como um escritório em casa, porque esse quarto não é usado exclusivamente para negócios (a menos que você nunca durma em sua cama).
- No entanto, se você tem um quarto extra que converteu em escritório e só usa esse cômodo para o trabalho relacionado ao seu negócio, pode deduzir toda a área quadrada desse cômodo.
- Você também pode deduzir a área quadrada de armários ou galpões de armazenamento que você usa exclusivamente para armazenar suprimentos ou equipamentos comerciais.
- O IRS fornece dois métodos para o método de escritório em casa, o método regular e o método simplificado. Se você usar um software de preparação de impostos, poderá inserir informações para ambos os métodos e usar aquele que oferece a maior dedução.
- Com o método simplificado, basta inserir a área quadrada total da sua casa e a área quadrada do cômodo ou área que você utiliza exclusiva e continuamente para fins comerciais. A dedução é um valor padrão por m².
- O método regular requer que você some suas despesas reais de moradia por ano e, em seguida, divida esses totais pela porcentagem da área quadrada de sua casa que é usada para negócios.
- As despesas de moradia que fazem parte desse cálculo incluem juros de hipotecas, serviços públicos e seguro do proprietário ou do locatário.
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Alocar propriedade de uso duplo corretamente. Quando você dirige seu negócio fora de casa, muitas vezes pode ser difícil separar completamente o equipamento de escritório ou outra propriedade que você usa em seu negócio. Isso significa que você normalmente só pode fazer uma dedução em seus impostos para a porcentagem de tempo que a propriedade foi usada exclusivamente para fins comerciais.
- O mesmo se aplica aos suprimentos que você compra para usar na sua empresa, mas acaba usando pessoalmente também.
- Por exemplo, se você compra água engarrafada para seus clientes, pode deduzir esse custo como uma despesa comercial. No entanto, se você mantém a água engarrafada na cozinha de sua casa e sua família também a bebe rotineiramente, você tecnicamente só pode deduzir a parte do custo que é usada especificamente em seu negócio.
- Da mesma forma, se você mantiver um minigeladeira separado em sua área de escritório e mantiver água engarrafada para seus clientes e ninguém mais beber, você pode deduzir o valor total.

Leia também: Como fazer uma estimativa?

Como seguir os regulamentos de negócios baseados em casa?

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Parte 1 de 3: cumprimento das ordenanças de zoneamento

Parte 2 de 3: obtenção de licenças e autorizações

Parte 3 de 3: preenchimento de declarações fiscais precisas

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