Como alterar a locação conjunta para propriedade comunitária em uma confiança viva na Califórnia?

Você deve se reunir com um advogado para discutir por que deseja mudar a propriedade em um fideicomisso
Você deve se reunir com um advogado para discutir por que deseja mudar a propriedade em um fideicomisso de locação conjunta para propriedade comunitária.

Se você redigir um testamento, um tribunal supervisionará a transferência de seus ativos para seus herdeiros após sua morte. Esse processo, chamado de inventário, pode levar meses. Uma relação de confiança viva permite que você evite inventário e transfira seus ativos para seus herdeiros de forma rápida e sem problemas. Se o trust incluir a valorização de ativos, incluindo títulos ou uma casa pertencente a você e seu cônjuge como inquilinos conjuntos, você deve considerar alterá-los para ativos de propriedade da comunidade. Isso pode economizar um pouco de dinheiro em seus impostos.

Parte 1 de 3: compreensão da propriedade da comunidade

  1. 1
    Compreenda a propriedade da comunidade. Em um estado como a Califórnia, o dinheiro ganho durante o casamento e as propriedades adquiridas com esses ganhos pertencem a ambos os cônjuges igualmente. Existem muitas exclusões, como propriedades possuídas separadamente antes do casamento, quaisquer propriedades herdadas individualmente durante o casamento e quaisquer propriedades adquiridas enquanto o casal estava separado.
  2. 2
    Reúna-se com um advogado. Você deve se reunir com um advogado para discutir por que deseja mudar a propriedade em um fideicomisso de locação conjunta para propriedade comunitária. Normalmente, você faria a mudança de locação conjunta para propriedade comunitária para economizar em impostos.
    • Na locação conjunta, quando um dos cônjuges morre, o outro possui todo o ativo. No entanto, ele ou ela deve pagar impostos sobre ganhos de capital sobre o valor que valorizou o ativo. O imposto será calculado com base na diferença entre o preço original de compra do ativo e seu eventual preço de venda. Consequentemente, se uma casa foi comprada por 37.300€, mas depois vendida por 224.000€, então a valorização do ativo é de 187.000€ Porque o cônjuge sobrevivente fica com a metade da propriedade do outro cônjuge, ele ou ela deveria pagar impostos sobre ganhos de capital sobre o valor apreciado. Em nossa hipótese, seria 93300€
    • Com a propriedade da comunidade, um dos cônjuges também possuirá todos os bens após a morte do outro cônjuge. No entanto, como a propriedade é mantida como propriedade da comunidade, toda a propriedade será "aumentada" para o valor de mercado atual, eliminando assim os impostos sobre ganhos de capital.
  3. 3
    Encontre o seu documento de confiança. Se você quiser mudar o título de propriedade de locação conjunta para propriedade comunitária com direito de sobrevivência, encontre seu documento fiduciário e veja quais ativos estão sob o fideicomisso.
    • Segure sua cópia do documento fiduciário. Você precisará alterá-lo para refletir o fato de que a propriedade agora está sendo mantida em propriedade da comunidade com direito de sobrevivência.
  4. 4
    Identifique ativos de valorização. Examine o seu documento de confiança e identifique quaisquer ativos que possam ser valorizados. Esses ativos serão tributados de forma diferente, dependendo se são mantidos em regime de locação conjunta ou como propriedade comunitária.
    • Quase qualquer ativo pode ser valorizado, mas os mais comuns são títulos (ações) e imóveis. Para economizar impostos, você deve trabalhar para tornar a valorização dos ativos propriedade da comunidade com direito de sobrevivência.
    • Em contraste, algumas propriedades se desvalorizam em valor, como automóveis. Você provavelmente não se preocupará em renomear uma propriedade que se deprecia.
Se o seu cônjuge morreu antes de mudar os bens mantidos em regime de arrendamento conjunto para propriedade
Se o seu cônjuge morreu antes de mudar os bens mantidos em regime de arrendamento conjunto para propriedade comunitária com direito de sobrevivência, você pode pedir para fazer a mudança retroativamente.

Parte 2 de 3: retitulando ações

  1. 1
    Encontre o nome do agente de transferência. Você precisará renomear os títulos para que sejam mantidos como propriedade da comunidade. Primeiro, você precisa encontrar o nome e o endereço do agente de transferência.
    • O agente de transferência pode ser impresso no verso do certificado. No entanto, se o certificado for antigo, você não deve mais presumir que o nome listado é o agente de transferência atual.
    • Em vez disso, entre em contato com a empresa e pergunte quem é o agente.
  2. 2
    Conclua a notificação de atribuição. Você deve encontrar a notificação no verso do certificado de segurança ou precisará obter um formulário de estoque de energia.
    • Os formulários de estoque de energia estão disponíveis online ou em um banco.
    • Você deve preencher o formulário, listando o nome do trust, o nome dos curadores (você e seu cônjuge) e a data do acordo. Você também deve escrever que a propriedade é considerada "propriedade comunitária com direito de sobrevivência".
    • Se você preencher o formulário de estoque de poder, precisará de informações específicas, como nome e número de ações, além do número do certificado. Você já deve ter essas informações de quando inicialmente colocou as ações no fundo.
  3. 3
    Obtenha uma garantia de assinatura reconhecida pelo seu agente de transferência. Seu banco deve ser capaz de lhe fornecer uma garantia.
    • Obter uma garantia é como obter um documento autenticado. Você deve fornecer prova de sua identidade (normalmente uma carteira de motorista ou passaporte válido será suficiente).
  4. 4
    Assine o estoque para o trust. Você também deve fazer cópias para seus registros.
  5. 5
    Envie para o seu agente de transferência. Envie a notificação de atribuição, o documento de confiança e o certificado de segurança com assinatura garantida ao agente de transferência por uma transportadora segurada. O agente de transferência enviará um título com o novo título de volta para você.
Qualquer propriedade separada mantida no trust será convertida em propriedade da comunidade
Se você for descuidado e escrever que "todos" os bens agora são mantidos como propriedade da comunidade, qualquer propriedade separada mantida no trust será convertida em propriedade da comunidade.

Parte 3 de 3: alterando a escritura de sua casa

  1. 1
    Registre uma nova ação. Você precisa registrar uma propriedade comunitária com escritura de direito de sobrevivência com o avaliador do condado. Esta é uma escritura em que você e seu cônjuge transferem a propriedade para vocês como propriedade da comunidade com direito de sobrevivência.
    • Considere contratar um advogado. Você pode pedir a um advogado que redija uma escritura em seu nome ou você mesmo pode fazer isso. Você pode contratar um advogado se estiver preocupado em cometer um erro.
    • Kits de escritura estão disponíveis online ou em uma loja de materiais de escritório. Você também pode baixar um formulário em branco do site do avaliador do condado ou dos sites do advogado de propriedade.
    • Uma escritura em branco específica para propriedade comunitária com direito de sobrevivência está aqui. Você pode usar este formulário ou usá-lo como um guia ao redigir o seu próprio.
  2. 2
    Preencha um relatório preliminar de mudança de propriedade (PCOR) e marque a caixa que mostra que se trata de uma transferência entre cônjuges. Você pode solicitar isso ao avaliador do condado ou baixá-lo do site do avaliador ou do site dos tribunais da Califórnia. Você deve arquivá-lo com a escritura.
    • Preencha o formulário de escritura. Você e seu cônjuge devem assiná-lo na presença de um tabelião público.
    • Inclua uma descrição legal da propriedade, que terá sua escritura atual. A descrição legal deve ser listada sob o título "Descrição" ou "Descrição legal".
  3. 3
    Arquivo com o avaliador. Leve em mãos ou pelo correio a escritura autenticada, a descrição legal da propriedade e o PCOR para o escritório do avaliador.
  4. 4
    Mude as palavras de sua confiança viva. O trust deve indicar que a casa é mantida como “propriedade comunitária com direito de sobrevivência”. Estas são as palavras exigidas pelos estatutos da Califórnia.
    • Tenha cuidado ao revisar o documento de confiança. Se você for descuidado e escrever que "todos" os bens agora são mantidos como propriedade da comunidade, qualquer propriedade separada mantida no trust será convertida em propriedade da comunidade.
    • Você deve pedir a um advogado que analise o novo documento fiduciário para se certificar de que fez as revisões corretamente.

Pontas

  • Antes de 1o de julho de 2001, um ativo só poderia ser transferido para o cônjuge sobrevivente por meio de um fundo fiduciário vivo se fosse mantido em regime de locação conjunta. Como isso significava que o cônjuge sobrevivente poderia pagar pesados impostos sobre ganhos de capital na venda, a legislatura da Califórnia criou uma nova categoria de propriedade conjunta - propriedade comunitária com direito de sobrevivência.
  • Considere pedir ao seu advogado e à sua instituição financeira que altere o título de seus ativos para garantir que não haja erros e que o trust esteja em conformidade com as leis da Califórnia.
  • Se o seu cônjuge morreu antes de mudar os bens mantidos em regime de arrendamento conjunto para propriedade comunitária com direito de sobrevivência, você pode pedir para fazer a mudança retroativamente. Consulte seu advogado para obter ajuda nisso.
Você deve considerar alterá-los para ativos de propriedade da comunidade
Se o trust incluir a valorização de ativos, incluindo títulos ou uma casa pertencente a você e seu cônjuge como inquilinos conjuntos, você deve considerar alterá-los para ativos de propriedade da comunidade.

Avisos

  • Retitular títulos por conta própria pode ser um processo longo e tedioso. Mudanças de nome, divisão de estoque e outras mudanças podem dificultar o rastreamento do agente de transferência. Isso também significa que você perderá o controle de sua segurança enquanto espera a chegada do certificado com o novo título. Você não poderá vender o título durante esse período.
  • As questões legais relacionadas à herança para casais do mesmo sexo na Califórnia são complexas porque diferentes leis estavam em vigor dependendo de quando eles se casaram ou registraram sua parceria doméstica. Os casais do mesmo sexo devem consultar um advogado antes de criar relações de confiança ou retitular bens.

Perguntas e respostas

  • Uma reivindicação de desistência pode ser usada para transferir bens imóveis de locação conjunta para propriedade comunitária?
    Sim, com o consentimento unânime de todos os coproprietários registrados, uma reivindicação de desistência pode transferir toda a copropriedade para quem eles quiserem.

Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
FacebookTwitterInstagramPinterestLinkedInGoogle+YoutubeRedditDribbbleBehanceGithubCodePenWhatsappEmail