Como denunciar uma fraude?

Se você precisar denunciar uma fraude de identidade, reúna o máximo possível de evidências de que a fraude ocorreu, incluindo extratos de cartão de crédito mostrando compras que você não fez, extratos de empresas nas quais você não possui uma conta ou erros em seu relatório de crédito. Entre em contato com a Federal Trade Commission on-line, por telefone ou pelo correio e peça a eles para ajudá-lo a criar uma declaração de roubo de identidade. Leve esse documento e suas evidências para a delegacia de polícia local e faça um boletim de ocorrência. Você também deve relatar o roubo de identidade às 3 principais empresas de relatórios de crédito. Para relatar fraudes na Internet, continue lendo!

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Se um homem solteiro tiver documentos de garantia para comprovar sua fraude, como devo relatar seu comportamento?

Fraude é uma ofensa criminal perpetrada quando um indivíduo engana outras pessoas para obter ganhos financeiros ou pessoais. A maioria dos governos nacionais tem uma agência ou várias agências que assumem a tarefa de controlar e impedir a fraude. Na Europa, a forma como você denuncia uma fraude depende do tipo de crime e da agência apropriada que o policia. É importante enviar um relatório detalhado de fraude ao órgão competente após o crime. A maioria das agências possui um sistema de relatórios online ou por telefone. Leia para descobrir como denunciar diferentes tipos de fraude.

Método 1 de 4: fraude de identidade

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    Reúna evidências de que sua identidade foi roubada. Identificar fraude é quando alguém usa seu nome, informações de cartão de crédito, número do seguro social ou outros dados pessoais para fazer compras, fazer empréstimos ou cometer fraude de outra forma. Se você foi vítima de fraude de identidade, é importante reunir o máximo possível de evidências para que possa denunciar a fraude e impedir que o criminoso continue a usar sua identidade. As evidências de roubo de identidade e fraude podem incluir:
    • Extratos de cartão de crédito que mostram compras que você não fez
    • Declarações de empresas de cartão de crédito nas quais você não possui uma conta
    • Avisos de cobrança para dívidas que não são suas
    • Erros em seus relatórios de crédito das três agências de crédito: Equifax, Experian e TransUnion
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    Informe a comissão federal de comércio (FTC). A FTC processa reclamações de pessoas que acreditam ser vítimas de roubo de identidade e as encaminha para agências que investigarão o crime. O FTC o ajudará a criar uma declaração de roubo de identidade que você pode usar para ajudar a preencher um boletim de ocorrência. Você pode denunciar o roubo de identidade ao FTC, executando uma das seguintes ações:
    • Informe on-line visitando www.consumer.ftc.gov/features/feature-0014-identity-theft.
    • Informe por telefone ligando para 1-877-ID THEFT (877-438-4338) ou TDD em 1-866-653-4261.
    • Informe por correio enviando sua reclamação para o Consumer Response Center, FTC, 600 Pennsylvania Avenue, NW, Washington, DC 20580.
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    Faça um boletim de ocorrência. Vá para a delegacia de polícia local e preencha um relatório de roubo de identidade. Tenha uma cópia de sua declaração de roubo de identidade da FTC, qualquer outra evidência de fraude que você tenha reunido e um documento de identidade válido. Preencha e arquive um relatório e solicite uma cópia, bem como um número de relatório para que você possa acompanhar o andamento do relatório.
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    Informe as três empresas de relatórios de crédito. Faça isso o mais rápido possível após determinar que sua identidade foi usada para tirar uma nova linha de crédito, fazer compras, fazer empréstimos ou qualquer outra coisa que possa afetar seu crédito. Cada empresa de relatórios de crédito tem uma unidade de fraude para lidar com a fraude de crédito:
    • Equifax: Ligue para (800) 525-6285.
    • Experian: Ligue para (888) EXPERIAN ou (888) 397-3742.
    • Transunion: Ligue para (800) 680-7289.
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    Entre em contato com a administração da previdência social. Se você suspeitar que seu número de seguro social foi roubado e está sendo usado para cometer fraude, denuncie imediatamente ligando para 800-269-0271. A Administração da Previdência Social o ajudará a determinar se você precisa receber um novo número e cartão de previdência social.
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    Contate outras agências para relatar tipos específicos de fraude de identidade. Se você suspeita que suas informações privadas foram adulteradas ou usadas para fazer mais do que fazer compras ou fazer empréstimos, existem outras agências específicas com as quais você pode precisar entrar em contato para apresentar relatórios.
    • Se você acha que o ladrão de identidade entrou em contato com os correios para alterar seu endereço, ligue para o escritório local do Serviço de Inspeção Postal.
    • Se você acha que suas informações de identificação fiscal foram usadas de forma fraudulenta, ligue para o IRS em 1-800-829-0433.
    • Se suas informações pessoais foram usadas para abrir uma conta bancária fraudulenta, ligue para a instituição financeira envolvida para denunciá-la.
    • Se suas informações pessoais foram usadas para fazer chamadas de longa distância ou compras internacionais, ligue para as empresas envolvidas para relatar o problema.
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Método 2 de 4: fraude na Internet

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    Reúna evidências de que você foi vítima de fraude na Internet. Se você acredita que foi fraudado online, por um indivíduo ou um site da Web, reúna o máximo de informações possível para servir como evidência do que aconteceu. Colete o endereço da web da outra parte, o endereço de e-mail e os registros de sua correspondência. Dependendo do tipo de fraude na Internet ocorrido, você também pode precisar coletar extratos bancários e outros tipos de evidências. Aqui estão os tipos mais comuns de fraude na Internet:
    • A perda monetária, uma ocorrência comum que acontece com o dinheiro, é programada para comprar mercadorias que nunca chegam.
    • Esquemas de eliminação de dívidas, que envolvem sites que anunciam uma maneira rápida e fácil de se livrar de empréstimos hipotecários e dívidas de cartão de crédito, mas não cumprem suas promessas.
    • Fraude de investimento, em que um site oferece falsas alegações para obter investimentos.
    • O golpe da carta nigeriana, também chamado de 419, envolve um e-mail de alguém que afirma ser um oficial nigeriano oferecendo uma parte do dinheiro em troca de ajuda para colocar dinheiro em contas bancárias no exterior.
    • Spoofing e phishing, que ocorre quando alguém envia um e-mail falso alegando ser alguém que você conhece, geralmente como um esquema para induzi-lo a fornecer informações de cartão de crédito.
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    Registre uma reclamação no centro de reclamações de crimes na Internet (ic3). Esta é uma agência governamental dos EUA criada para receber e processar reclamações relacionadas a fraudes na Internet. Para registrar uma reclamação,
    • Acesse www.ic3.gov/default.aspx
    • Aceite os "Termos e Condições"
    • Preencha suas informações pessoais e uma descrição da fraude
    • Envie sua reclamação
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    Considere preencher um boletim de ocorrência. Se você foi fraudado on-line por um perpetrador local, pode apresentar um boletim de ocorrência para iniciar uma investigação. Vá para a delegacia de polícia local e preencha um relatório de roubo de identidade. Tenha uma cópia de sua declaração de roubo de identidade da FTC, qualquer outra evidência de fraude que você tenha reunido e um documento de identidade válido. Preencha e arquive um relatório e solicite uma cópia, bem como um número de relatório para que você possa acompanhar o andamento do relatório.
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    Registre uma reclamação junto à agência de proteção ao consumidor e ao melhor escritório de negócios. Se você foi fraudado por uma empresa local, a Agência de Proteção ao Consumidor e o Better Business Bureau devem ser notificados. Essas instituições investigarão o negócio e evitarão que novas fraudes ocorram.
    • Acesse www.usa.gov/topics/consumer.shtml para registrar uma reclamação junto à Agência de Proteção ao Consumidor.
    • Acesse www.bbb.org para registrar uma reclamação no Better Business Bureau.
Está sendo usado para cometer fraude
Se você suspeitar que seu número de seguro social foi roubado e está sendo usado para cometer fraude, denuncie imediatamente ligando para 800-269-0271.

Método 3 de 4: fraude de cartão de crédito

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    Reúna evidências de fraude de cartão de crédito. A melhor evidência que você terá de que uma fraude de cartão de crédito foi cometida é uma fatura do cartão de crédito mostrando as compras que você não fez. Assim que você notar cobranças estranhas no extrato do seu cartão de crédito, preencha um relatório imediatamente.
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    Informe a sua administradora de cartão de crédito. Ligue para a administradora do cartão de crédito e siga as instruções para falar com o departamento de fraude de cartão de crédito. Explique a situação e diga que deseja cancelar seu cartão de crédito imediatamente devido. Tome medidas para remover as cobranças fraudulentas de sua conta também.
    • Denuncie a fraude imediatamente para evitar cobranças. A lei federal determina que se você relatar a fraude dentro de 2 dias, você será responsável por apenas 37€ das cobranças fraudulentas. Se você esperar mais de 2 dias, poderá ser responsável por até 370€ em cobranças. Se você esperar mais de 60 dias, poderá ser responsável por todas as cobranças.
    • Mesmo que tenha havido apenas uma cobrança fraudulenta no seu cartão de crédito, você deve cancelar o cartão e obter um novo número, para que a pessoa não possa usar o seu cartão novamente.
    • Se você acha que o número do seu cartão foi roubado online ou como resultado do uso de um site inseguro, você também pode informar ao IC3 em www.ic3.gov/default.aspx.
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    Obtenha seus relatórios de crédito. Ligue para todas as três agências de relatórios de crédito para obter seus relatórios de crédito. Verifique os relatórios para ver se o seu crédito foi afetado pelas cobranças fraudulentas. Observe com atenção se alguma nova linha de crédito foi estabelecida em seu nome. Se você vir algo suspeito, execute as etapas para corrigir os erros. Cada empresa de relatórios de crédito tem uma unidade de fraude para lidar com a fraude de crédito:
    • Equifax: Ligue para (800) 525-6285.
    • Experian: Ligue para (888) EXPERIAN ou (888) 397-3742.
    • Transunion: Ligue para (800) 680-7289.

Método 4 de 4: outros tipos de fraude

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    Entre em contato com o serviço de receita interna (IRS) para relatar fraudes fiscais. Acesse IRS.gov e pesquise o Formulário 3949-A. Você pode imprimi-lo e enviá-lo pelo correio ou enviá-lo online. Para questões sobre contadores públicos certificados ou agentes fiscais fraudulentos, use o e-mail opr@irs.gov para entrar em contato com o Escritório de Responsabilidade Profissional do IRS.
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    Envie um e-mail para o departamento de justiça para relatar fraude de falência. Escreva um relatório baseado em fatos que inclua suas informações de contato e envie-o para USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov.
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    Denuncie cheques roubados ou fraudulentos ao serviço nacional de fraude de cheques. Ligue para 1-843-571-2143 para relatar fraude em cheques pessoais ou cheques falsificados. Cheques falsificados, obtidos de números de contas reais, são freqüentemente usados em golpes de loteria da Internet.
    • Você também deve ligar para seu banco e encerrar sua conta, a fim de evitar a produção de cheques falsificados. Em seguida, notifique a polícia e, possivelmente, apresente um boletim de ocorrência.
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    Relate "fraude de ancião" ao atendimento mais velho. Fraude de ancião é uma fraude financeira cometida contra uma pessoa idosa. Ligue para o localizador Eldercare em 1-800-677-1116. Esta agência pode ajudá-lo a encontrar os serviços corretos em sua área. Este tipo de fraude pode ser cometido por pessoas que operam como empresas e causas, mas também por familiares ou amigos.
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    Relate fraudes de correspondência ao serviço de inspeção postal dos Estados Unidos. Este serviço existe para agir contra fraude de correio ou correio de spam. Acesse Hirlanmartins99.uspis.gov e clique em Mail Fraud Complaint Form.
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    Denuncie fraudes de hipotecas e golpes de empréstimos ao FBI (agência federal de investigação). Ligue para a linha de denúncias do FBI em 1-800-225-5324 ou acesse Tips.fbi.gov on-line.
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    Relate o uso indevido de um número de previdência social à administração da previdência social dos Estados Unidos. Ligue para a linha direta de fraude da Administração da Previdência Social no número 1-800-269-0271.
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    Entre em contato com o departamento de educação dos Estados Unidos para relatar fraude em empréstimos a estudantes. Você pode enviar um e-mail para o departamento em Hirlan_gatinho.hotline@ed.gov ou ligar para 1-800-MIS-USED.
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    Informe a fraude de valores mobiliários ou fraude de investimento à comissão de valores mobiliários (SEC). Envie usando um formulário online em SEC.gov/complaint/select.shtml ou ligue para 1-800-732-0330.
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    Entre em contato com o procurador-geral do seu estado para relatar qualquer reclamação geral de fraude em seu estado. Faça uma pesquisa na Internet ou procure na lista telefônica para encontrar o número do escritório do procurador-geral do estado. Pergunte a eles sobre os regulamentos do seu estado para denúncia de fraude.
A quem devo relatar as fraudes cometidas por concessionárias de automóveis
A quem devo relatar as fraudes cometidas por concessionárias de automóveis?

Pontas

  • Nem todas as agências exigem que sua reclamação de fraude permaneça confidencial. Leia os termos ou advertências antes de enviar uma reclamação, a fim de se familiarizar com as etapas que serão tomadas para investigar o crime.
  • Faça uma cópia do seu relatório de fraude ou imprima-o antes de enviar, para que você tenha uma cópia em seu arquivo, no seu banco ou na sua seguradora.
  • Se você acredita que sua vida está em perigo devido a atividades fraudulentas, entre em contato com a polícia imediatamente, em vez de usar as vias listadas acima.

Coisas que você vai precisar

  • Telefone
  • Impressora ou copiadora
  • Provas
  • Conta de e-mail

Perguntas e respostas

  • O que devo fazer se pagar adiantado em cheque, mas o trabalho nunca foi concluído?
    Entre em contato com o escritório do xerife local. Encontre um contrato com sua assinatura, horários, datas, conversas com eles, qualquer coisa ajuda. Quaisquer testemunhas ajudam também. Se você não tem nada disso, é sua palavra contra a deles.
  • Acabei de comprar algo com uma oferta compre 1 ganhe 1 grátis por 21€ e foram cobrados 50€. Como posso resolver este problema quando o número de telefone da empresa leva a ficar em espera por mais de 30 minutos?
    Se você usou um cartão de crédito para comprar isso, ligue para a administradora do cartão de crédito para contestar a cobrança. Muitas empresas interromperão o pagamento da cobrança e você não será responsabilizado por cobranças incorretas.
  • Usar a identidade do seu irmão morto para conseguir empréstimos, um emprego, identidade, etc. é considerado fraude?
    Claro. Usar a identidade de outra pessoa, viva ou morta, como a sua é uma fraude.
  • Um golpista pode fazer algo apenas com meu nome e endereço de e-mail?
    No máximo, ela poderá acessar qualquer informação em seu e-mail. Eu sugiro que você o exclua e faça um novo para o caso, mas ela realmente não pode fazer muito além disso.
  • Meu marido conseguiu um empréstimo em meu nome sem minha permissão. Isso é considerado roubo de identidade?
    É na maioria dos países. Você pode entrar em contato com um advogado. Seu marido está errado em fazer isso.
  • Meu colega de trabalho usou um título errado em seu crachá. Isso é fraude?
    Se o seu colega não ganha nada com isso, não é realmente uma fraude.
  • Meu ex está andando por aí com uma cópia da minha certidão de nascimento, identidade e cartão do seguro social. Estou com medo de que ele possa estar usando de várias maneiras, e sua mãe costumava ser minha beneficiária do cheque da previdência social! O que eu posso fazer?
    Denuncie-o imediatamente. Tire fotos se puder (certifique-se de que o som do obturador esteja desligado) com uma câmera de alta qualidade.
  • Como faço para denunciar alguém que mentiu em seus w-4?
    Na maioria dos casos, você não pode, entretanto, você pode entrar em contato com o empregador para notificá-los de uma possível fraude. Muitas empresas levam a fraude fiscal a sério, porque pode custar-lhes milhares em auditorias.
  • Se eu paguei em dinheiro adiantado por um trabalho a ser feito, mas ele fugiu com aquele dinheiro, com quem devo fazer uma denúncia?
    Você pode registrar uma queixa na polícia quando ele roubou seu dinheiro.
  • O que posso fazer se alguém me vender um carro e não tiver conhecimento de uma garantia de propriedade e o carro for retomado?
    Vá à polícia com toda a papelada que você tem.
Perguntas não respondidas
  • Se um homem solteiro tiver documentos de garantia para comprovar sua fraude, como devo relatar seu comportamento?
  • Como uma pessoa relata uma possível fraude dentro de uma igreja?
  • A quem devo relatar as fraudes cometidas por concessionárias de automóveis?
  • O que devo fazer se uma empresa de encontros não entregar o que disseram em um discurso de vendas e eu já paguei?
  • Alguém depositou cheques falsos em minha conta e agora minha conta está em espera / encerrada. O departamento de fraude está investigando o problema. O que eu faço enquanto isso?

Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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