Como escrever uma proposta para uma instituição financeira ou investidor anjo?

Se você precisar escrever uma proposta para uma instituição financeira
Se você precisar escrever uma proposta para uma instituição financeira, futuro parceiro ou investidor anjo, existem vários princípios básicos que precisam ser abordados em cerca de cinco páginas ou menos.

Se você precisar escrever uma proposta para uma instituição financeira, futuro parceiro ou investidor anjo, existem vários princípios básicos que precisam ser abordados em cerca de cinco páginas ou menos. Use uma linguagem concisa, direta e clara e apresente seu melhor caso.

Passos

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    Explique o produto ou serviço e sua concorrência. Fale sobre o novo produto ou proposta de investimento no contexto do mercado, produtos ou serviços existentes, por que e como o seu é diferente e por que chegou a hora do seu produto. Seu produto ou serviço deve ser mais barato, mais rápido, melhor, mais amigável, mais local, mais ecológico ou mais recente. Os itens a serem examinados incluem:
    • O seu produto está substituindo outro?
    • Quem são os jogadores do mercado; de gama baixa a alta.
    • O que você pode oferecer de diferente e mais vantajoso do que os existentes?
    • Se houver muitos produtos semelhantes, é provável que haja uma grande demanda por eles. O que te faz acreditar que a demanda está crescendo?
    • Como você entregará seu produto e o posicionará no mercado? Que produtos comparáveis ou complementares esse cliente já compra? Use-os para avaliar o tamanho do mercado, o potencial, local, regional, nacional ou internacional.
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    Explique o que gerou essa ideia, por que agora e por que você.
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    Cubra como o protótipo será feito. Os itens a serem abordados incluem:
    • Quais são os melhores materiais para isso?
    • Deve ser feito na Europa ou na China ou em outro lugar?
    • Sobre quais fabricantes você pode consultar? Eles estão no Alibaba ou em alguma outra instalação online?
    • Qual processo de fabricação está envolvido?
    • Que quantidades de produção são necessárias? Existe uma quantidade ideal ou mínima?
    • Quais são os planos para o lançamento do produto ou serviço?
    • Será vendido online? Com quais varejistas. ou haverá venda direta na Internet? Quais são os melhores lugares para anunciar o produto ou comprar cliques?
    • Quais valores são necessários para executar uma campanha eficaz? Quais são os mercados iniciais para o produto?
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    Considere com quais recursos você está disposto a contribuir para este produto. Isso inclui dinheiro, tempo e habilidade. De que ajuda você precisará para cada etapa do lançamento do produto? Mostre cada etapa do lançamento, a duração, as pessoas envolvidas e o dinheiro ou materiais necessários para cada uma. Onde os materiais podem ser protegidos da maneira mais oportuna e econômica? Existem outras opções?
    De que ajuda você precisará para cada etapa do lançamento do produto
    De que ajuda você precisará para cada etapa do lançamento do produto?
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    Teste todas as suas suposições ao longo de todo o processo. Certifique-se de que está coletando dados continuamente. Questione suas suposições sobre tudo. O processo deve permitir que você verifique todas as suas suposições antes do lançamento. É melhor ter uma pequena falha ao longo do caminho e corrigir, do que ignorar o que o mercado está dizendo e ter uma grande falha no lançamento. Questione especialmente o preço do seu produto ou serviço. Compare sua utilidade com seu preço.
    • A melhor maneira de reduzir a complexidade do lançamento é dividi-lo em várias etapas pequenas. Cada um precisa de foco a laser no momento certo de você.
    • Construa um gráfico PERT mostrando cada atividade ao longo do tempo com os recursos.
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    Cubra os aspectos legais. Considere as questões de nome, cor, marca e marca registrada. Pense em um nome divertido para seu produto e sua empresa. Isso mostrará ao seu banqueiro ou investidor que você pensou um pouco sobre esse aspecto. Usar o nome, produto ou marca inicia sua proteção legal. Registrar uma marca ou marca comercial sem usá-la é dinheiro desperdiçado. A maioria das empresas começa a usar um aviso "com patente ou marca registrada pendente".
    • Considere a criação de uma LLC (co de responsabilidade limitada), registre-se apenas nos estados onde ela fará negócios, tenha escritórios, fábricas, mercados importantes. Consulte um advogado.
    • Boas marcas ou logotipos podem ser projetados online no exterior de forma bastante barata.
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    Faça declarações contábeis e pró-forma. Você precisa de três tipos de figuras no Apêndice.
    • O custo variável do seu produto ou serviço em termos de mão de obra ou custo de material. Os custos variáveis mudam conforme os tamanhos dos lotes mudam. Avalie a relação entre quantidade e custo da primeira execução.
    • Quais custos fixos você incorrerá? Pague a si mesmo um salário, embora modesto. Veja quais aluguéis devem ser pagos para escritório, armazenamento e fabricação. Observe os custos fixos ao longo do tempo, nos próximos 24 meses. Mostre-os progredindo conforme você espera expandir e adicionar instalações e funcionários.
    • Quais são as projeções de receita? Quais são as premissas de preços, as premissas de quantidade, participação de mercado, comissões do vendedor, descontos e devoluções?
    • Faça uma projeção detalhada das entradas e saídas de caixa ao longo de 24 meses. As entradas de caixa são o fluxo de receita, algum dinheiro inicial de você mesmo, as saídas são compras de materiais, custos indiretos, aluguéis, ordenados e salários, custos fixos. O déficit a cada mês é acumulado e terá que ser financiado por uma linha de crédito ou algum dinheiro de anjo. Mostrar os valores necessários, mês a mês. Repita isso supondo que as vendas caiam 25%.
    • Qual é a desvantagem? Qual é a vantagem? Avalie e esteja pronto para discuti-lo verbalmente com seus investidores ou banqueiros.
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    Elabore uma estratégia de saída. Supondo que o banco conceda a você a linha de crédito ou que o investidor anjo forneça um empréstimo ou uma injeção de capital, quais são suas estratégias de saída? Quanto tempo você espera estar envolvido neste empreendimento? Qual é o seu plano de saída? Venda. Continue.
    • Haverá outros produtos adicionados a este produto para lançar uma suíte?
    • Você vai vender isso para um concorrente?
    • Quais são as avaliações de produtos, serviços e aplicativos semelhantes?
    A melhor maneira de reduzir a complexidade do lançamento é dividi-lo em várias etapas pequenas
    A melhor maneira de reduzir a complexidade do lançamento é dividi-lo em várias etapas pequenas.
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    Faça uma lista de tarefas das dez etapas principais para o lançamento de seu produto. Adicione um nome para cada etapa. Se o seu nome está em todo lugar, pense novamente. Você precisa de profundidade de gerenciamento, o que significa que as pessoas que você pode chamar para design de manufatura, marketing, lançamento de produto, publicidade, logotipo e design de marca, questões jurídicas, de distribuição, preços, manufatura, controle de qualidade, pesquisas de mercado, grupos de foco, estratégias paralelas, contabilidade e finanças, e decisões de fábrica fixas.
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    Faça uma lista de potenciais parceiros, concorrentes e locais da indústria onde você pode inscrever as pessoas, clientes em potencial e investidores. Os clientes que acreditam no seu produto ou serviço são o seu melhor tipo de investidor porque seus objetivos estão alinhados. Evite lidar com pessoas que desejam apenas fazer uma transação financeira com pouco interesse em sua visão, produto ou em você mesmo. Idealmente, você está procurando relacionamentos de longo prazo. Pessoas com um horizonte de três anos podem prejudicá-lo mais do que você pensa.
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    Monte o relatório. Um relatório deve ser breve e organizado em parágrafos curtos de fácil leitura. Consulte os apêndices, se necessário, para cálculos detalhados. O relatório de 5 páginas é um Resumo Executivo. Não busque a perfeição.
    • Escreva um primeiro rascunho. Deixe descansar por uma semana. Pense em maneiras de melhorar seus argumentos, verifique alguns fatos, seja humilde.
    • Escreva e depois divulgue com um amigo de confiança. Pratique sua entrega nesta pessoa. Antecipe objeções e perguntas respondendo-as.
    • Adicione fontes no Apêndice.
    Os clientes que acreditam no seu produto ou serviço são o seu melhor tipo de investidor porque
    Os clientes que acreditam no seu produto ou serviço são o seu melhor tipo de investidor porque seus objetivos estão alinhados.
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    Mantenha o resumo executivo arejado e fluindo bem. Concentre-se na mensagem, em sua clareza, concisão, relevância e, acima de tudo, em seu poder.

Pontas

  • Para avaliar o tamanho do mercado, observe as estatísticas do Clickbank, os números de vendas dos concorrentes ou faça sua melhor avaliação, porém conservadora, com base na população e nos dados do censo. Além disso, analise o comportamento do consumidor nos pontos de venda que entregariam seus produtos ou serviços. Quais são as expectativas do cliente? É uma compra planejada? Quem são os influenciadores ou especialistas na área? Qual é a sua opinião sobre a evolução do mercado?

Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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